Политика в сфере ПОД/ФТ

В рамках требований Федерального закона РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» №115-ФЗ от 7 августа 2001 года, Микрофинансовая организация «Русская инвестиционная микрофинансовая корпорация» осуществляет меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Основными целями и задачами Политики в сфере ПОД/ФТ являются:

— Обеспечение соблюдения организацией всех применимых законов и нормативных правовых актов в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также международных стандартов по соблюдению режима глобальных санкций.

— Обеспечение идентификации клиентов, представителей клиентов, установление и идентификация выгодоприобретателей c целью реализации принципа «Знай своего клиента».

— Осуществление надлежащего управления рисками, возникающими в связи с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и риском нарушения режима глобальных санкций.

— Осуществление регулярного мониторинга реализации вышеуказанных задач.

— Защита деловой репутации Организации и ее клиентов.

В Русской инвестиционной микрофинансовой корпорации утверждены и реализуются Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Правила внутреннего контроля разработаны в соответствии с требованиями, предъявляемыми к микрофинансовым организациям со стороны 115-ФЗ от 07.08.2011, Постановления Правительства РФ от 05.12.2005 № 715, Постановления Правительства РФ от 30.06.2012 N 667, а так же других нормативно-правовых актов утвержденных Росфинмониторингом и Федеральной службой по финансовым рынкам. Разработанные Правила внутреннего контроля включают в себя ряд программ:

— Программа организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

— Программа идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей;

— Программа организации работы по отказу от заключения договоров займа и микрозайма с физическими и юридическими;

— Программа обучения и подготовки кадров по ПОД/ФТ.

— Программа выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных операций (сделок), связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, и финансированием терроризма;

— Программа приостановления операций с денежными средствами и иным имуществом;

— Программа документального фиксирования и хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

— Программа проверки информации о клиенте или операции клиента;

В ООО «Корпорация «РИМ» назначено Специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение и реализацию Правил внутреннего контроля.

Полезно

Федеральный закон №223 – содержания, особенности, отличия от фз 44. Изменения законодательства о госзакупках в 2016 и 2017 годах, последняя редакция и рассматриваемые законопроекты.

Электронная подпись — реквизит электронного документа, информация, преобразованная криптографически, которая позволяет подтвердить достоверность подписанного документа и определить автора, подписывающего информацию.

Деньги за 3 часа

Партнеры